Strafe für den Aufbau von Finanzpyramiden

Finanzbetrügereien haben einen langen Weg hinter sich: Eines der ersten dokumentierten Finanzsysteme stammt aus dem Jahr 1919. Das Wesen und die Ziele von Investitionspyramiden haben sich seither nicht verändert, aber die Ausmaße sind erheblich gewachsen. In den meisten Fällen sind sie als Investitionen, Wohltätigkeitsfonds oder Scheinfirmen getarnt oder versprechen einfach, Geld "aus dem Nichts" zu schaffen In der Regel sind solche Unternehmen Meister der schnellen Entwicklung, halten sich aber nicht lange (1-3 Jahre).

Im Jahr 1919 eröffnete Charles Ponzi in den USA ein Unternehmen mit einem einfachen Angebot: investiere 100 Dollar und erhalte 150 Dollar in drei Monaten. In nur einem Jahr wurde der Organisator sehr reich, die Zahl der Einleger wuchs, und wohlhabende Menschen aus ganz Europa investierten, von Politikern und Künstlern bis hin zu Militärs und Polizisten.

Im Jahr 1920 wurden jedoch die Bankkonten der Organisation aufgrund der Klage eines der Einleger eingefroren. All dies wurde von Gerüchten begleitet, und die Einleger stürzten sich auf das Unternehmen und forderten ihr Geld und die fälligen Zinsen. Die Pyramide brach zusammen.

Moderne Finanzpyramiden sind modernisiert und verwenden bewährte Werbemittel, wobei sie sich auf moderne Methoden der psychologischen Beeinflussung stützen, um Kunden anzuziehen. Das Hauptmerkmal der Pyramiden liegt in der Einnahmequelle - sie versprechen hohe Renditen für Investitionen und zahlen den Teilnehmern Geld aus den Investitionen neuer Kunden. Nach Schätzungen von Experten beläuft sich der weltweite Schaden durch die Aktivitäten der aktuellen Pyramiden auf mindestens 50 Millionen Dollar pro Jahr.

Eine der am längsten laufenden Pyramiden war das betrügerische System von Bernard Madoff, das einen Schaden von über 64,8 Milliarden Dollar verursachte und etwa 3 Millionen Menschen schädigte. Im Gegensatz zu anderen Erfindern von Finanzpyramiden versprach er keine extrem hohen Renditen. Für die Anleger des 1983 gegründeten Madoff Securities Fund lag die Rendite bei realistischen 12-13 % pro Jahr. Madoff verließ sich auf das Fehlen von Verwaltungsgebühren und wandte das bewährte Schneeballsystem an: Er nahm Geld von neuen Anlegern und verwendete es, um Boni an frühere Anleger zu zahlen. Die verbleibenden Gelder wurden in Staatsanleihen investiert und brachten einen bescheidenen Gewinn von 2 % pro Jahr.

Madoffs Fonds war bei amerikanischen Brokern, Anlegern und Prominenten (einer der Anleger war Regisseur Steven Spielberg) äußerst beliebt.

Im Jahr 2008 wollten mehrere große Investmentgesellschaften ihre Gelder mit aufgelaufenen Zinsen in Höhe von 7 Mrd. USD abziehen, und die Pyramide brach in einem Augenblick zusammen. Der Organisator wurde zu einer harten Strafe verurteilt - zu 150 Jahren Freiheitsentzug.

Die Funktionsprinzipien einer Finanzpyramide haben Ähnlichkeiten mit dem Bankensystem. Insbesondere wird Geld nach den Grundsätzen der Vergütung, der Dringlichkeit und der Rückzahlbarkeit angenommen. Um jedoch zu verhindern, dass sich die Banken in Pyramidensysteme verwandeln, regelt der Staat ihre Tätigkeit streng, richtet Aufsichtsbehörden ein, führt eine Lizenzierung der Tätigkeiten ein usw.

Experten fordern seit langem die Einführung einer strafrechtlichen Haftung für die Gründung solcher Organisationen. Oftmals präsentieren Betrüger ihre Finanzpyramiden unter dem Deckmantel des Network Marketing. Ihr Ziel ist es, möglichst vielen Menschen durch das Versprechen eines märchenhaften Einkommens schnell Geld aus der Tasche zu ziehen. Leider ist es recht schwierig, einen Betrüger auf den ersten Blick zu erkennen. Daher ist es notwendig, die Geschichte des Unternehmens, mit dem eine Zusammenarbeit geplant ist, und die Berichte darüber sorgfältig zu studieren.

Anlagepyramiden wirken sich negativ auf den Finanzmarkt aus und führen dazu, dass ein großer Teil der Bevölkerung sein Geld verliert. Infolgedessen wird das Vertrauen der Bürger in Finanzinstrumente untergraben.

und trübt den Ruf des seriösen Network-Marketing, das es seit Jahrzehnten gibt.

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Die Gesetzgebung vieler Länder verbietet kategorisch Versuche und die Schaffung von Finanzpyramiden unter Androhung strafrechtlicher Konsequenzen.

RUSSISCHE FÖDERATION

Bis 2016 war es in Russland nicht einfach, Bürger zur Rechenschaft zu ziehen, die Freunde und Bekannte in Finanzpyramiden verwickelten, ohne die wahre Natur solcher "Investitionen" zu verschleiern. Im Jahr 2016 ist jedoch ein Artikel in Kraft getreten, wonach die Förderung oder Werbung für Finanzpyramiden strafbar ist, auch wenn die wahre Natur des Unternehmens nicht verheimlicht wird.

Die öffentliche Verbreitung von Informationen und die Aufforderung zur Teilnahme an Finanzpyramiden wird mit einer Geldstrafe geahndet (5 bis 50 Tausend Rubel für natürliche Personen; 20 bis 100 Tausend Rubel für Beamte; 500 Tausend bis 1 Million Rubel für juristische Personen). Organisatoren, die Gelder in Höhe von mehr als 1,5 Mio. Rubel einwerben, müssen mit einer Geldstrafe von bis zu 1 Mio. Rubel oder einer Zwangsarbeit von bis zu vier Jahren oder einer Freiheitsstrafe in derselben Höhe rechnen. Bei einer besonders hohen Summe (über sechs Millionen Rubel) drohen den Organisatoren von Pyramiden Geldstrafen von bis zu 1,5 Millionen Rubel, bis zu fünf Jahren Zwangsarbeit oder bis zu sechs Jahren Haft.

KANADA

In Kanada wurde das Wettbewerbsgesetz zur Bekämpfung von Schneeballsystemen verabschiedet. Bei Nichteinhaltung der Vorschriften dieses Gesetzes werden die Teilnehmer an einer solchen Struktur wegen Betrugs angeklagt und mit einer Geldstrafe von bis zu 200.000 kanadischen Dollar oder einer Freiheitsstrafe von bis zu einem Jahr bestraft; bei Vorliegen von Anzeichen einer Finanzpyramide kann die Haftstrafe auf fünf Jahre erhöht werden.

DEUTSCHLAND

Deutschland sieht lebenslange Haftstrafen für Organisatoren von Investitionspyramiden vor. Das Gesetz verbietet die "Anwerbung" von Teilnehmern für Strukturen, bei denen das Einkommen aus den Beiträgen anderer Teilnehmer stammt, und sieht eine Strafe in Form einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren oder einer Geldstrafe vor. Darüber hinaus wird auch der Versuch, eine solche Struktur zu schaffen, bestraft.

CHINA UND UAE

In den Vereinigten Arabischen Emiraten und in China kann auf den Aufbau einer Finanzpyramide die Todesstrafe stehen.

KAZAKHSTAN

Nach dem kasachischen Strafgesetzbuch wird die Schaffung einer Investitionspyramide mit einer Geldstrafe von bis zu 3.000 Monatsberechnungsindikatoren (für 2018: 1 Monatsberechnungsindikator = 2.405 Tenge, ca. 7 US-Dollar) oder mit einer Freiheitsbeschränkung von bis zu drei Jahren oder mit einer Freiheitsstrafe von gleicher Dauer und der Beschlagnahme des Vermögens geahndet.Das Anlocken von Geld oder anderem Eigentum in besonders großem Umfang wird mit einer Freiheitsstrafe von fünf bis zehn Jahren geahndet.

Die Veröffentlichung von Informationen und die Verbreitung von Werbung für Pyramidensysteme wird für Einzelpersonen mit einer Geldstrafe in Höhe von 150 monatlichen Berechnungsindikatoren, für Beamte in Höhe von 170, für kleine Unternehmen oder gemeinnützige Organisationen in Höhe von 200, für mittelgroße Unternehmen in Höhe von 300 und für große Unternehmen in Höhe von 600 monatlichen Berechnungsindikatoren geahndet, wobei die Tätigkeit des Medienunternehmens gemäß dem Gesetzbuch über Ordnungswidrigkeiten für bis zu drei Monate ausgesetzt wird.

BELARUS

In Weißrussland ist das Verbot von Finanzpyramiden im Strafgesetzbuch verankert und gilt als illegale unternehmerische Tätigkeit, die mit einer Geldstrafe oder dem Entzug des Rechts, bestimmte Positionen zu bekleiden oder bestimmte Tätigkeiten auszuüben, oder mit einer Verhaftung oder einer Freiheitsbeschränkung von bis zu zwei Jahren oder einer Freiheitsstrafe von bis zu drei Jahren mit oder ohne Geldstrafe bestraft wird. Die Werbung für Pyramiden wird durch das Gesetz über Werbung geregelt.

UKRAINE

In der Ukraine gibt es im Gegensatz zu den oben genannten Ländern kein direktes Verbot dieser Art von Aktivitäten, obwohl der Entwurf des Gesetzes "Über das Verbot von Finanzpyramiden in der Ukraine" Anfang April 2013 der Werchowna Rada der Ukraine vorgelegt wurde. Diejenigen, die an der Erstellung eines Pyramidensystems beteiligt sind, können wegen Betrugs strafrechtlich belangt werden.

Auf dem Finanzmarkt entstehen ständig neue Pyramiden. Die Phantasie der Urheber betrügerischer Machenschaften kennt keine Grenzen, und der Wunsch der Bevölkerung, schnell und ohne jede Anstrengung reich zu werden, nimmt im Laufe der Jahre nicht ab. In letzter Zeit wurden betrügerische Machenschaften rund um den Hype der Kryptowährungen aufgebaut.

In schwierigen wirtschaftlichen, sozialen und politischen Situationen suchen die Menschen nach alternativen Einkommensquellen und fallen in die Hände von Betrügern und Schwindlern. Pyramiden können für manche Anleger auch eine Quelle der Begeisterung sein. Sie sind sich aller möglichen Risiken bewusst, wollen aber den Adrenalinstoß erleben. Das Ziel ist nicht nur der mühelose Gewinn, sondern auch der Wunsch, den besten Zeitpunkt zu erraten, bevor das Projekt zusammenbricht und alle Gelder abgezogen werden. Diese Leute wollen andere überlisten und auf Kosten derjenigen profitieren, die nichts von dem Plan wussten, den richtigen Zeitpunkt nicht erraten haben oder es einfach nicht geschafft haben, aus den Reihen der Investoren auszusteigen.

Finanzpyramiden sind oft als Network-Marketing getarnt. Betrüger werben für Projekte unter dem Deckmantel von MLM-Strukturen und nutzen dabei das Vertrauen der Zielgruppe aus, die den Unterschied zwischen seriösen Geschäften und betrügerischen Machenschaften nur schlecht versteht.

Wenn man sich bewusst auf Pyramiden einlässt, ist es wichtig, das Risiko zu bedenken und zu verstehen, dass der Verdienst in solchen Systemen eine Frage des Zufalls ist. Das Einkommen in solchen Unternehmen hängt nicht von der investierten Zeit und Mühe ab, wie in echten Network-Marketing-Unternehmen.

Mit freundlichen Grüßen, FlawlessMLM