Der Finanztechnologiemarkt ist einer der am schnellsten wachsenden Märkte der Welt. In diesem Artikel haben wir 5 wichtige Trends hervorgehoben, die die FinTech-Branche antreiben und ihre Zukunft bestimmen werden.

Was sich auf dem FinTech-Markt derzeit abspielt

FinTech ist eine Bezeichnung für Unternehmen, die im Finanztechnologiebereich tätig sind. Meistens handelt es sich dabei um kleine Start-ups, die technologische Lösungen für Online- und mobile Zahlungen, Big Data, Management usw. entwickeln.

Hier sind einige interessante Fakten, die die Aussichten der Branche aufzeigen:

● Bis 2022 wird der Wert der Fintech-Branche auf 179 Milliarden US-Dollar geschätzt, und bis 2024 wird er voraussichtlich 213 Milliarden US-Dollar erreichen;

● Es wird erwartet, dass der globale Finanztechnologiemarkt von 2021 bis 2025 um durchschnittlich 23,58 % pro Jahr wachsen wird (Daten von Research and Markets);

● Insgesamt gibt es etwa 30.000 Fintech-Startups. Außerdem hat sich ihre Zahl zwischen 2020 und 2022 von 12.000 auf 30.000 mehr als verdoppelt;

● 10 der 20 größten Finanzunternehmen nach Marktkapitalisierung wurden in Amerika gegründet;

● Der größte Markt für die Annahme von Finanzprodukten durch die Verbraucher ist China (87 %), der niedrigste Japan (34 %).

Bei der Analyse der Situation auf dem Finanztechnologiemarkt haben wir einige Trends und eine ungefähre Entwicklungfestgestellt :

1. Unternehmen automatisieren ihre Prozesse so weit wie möglich

Um die Servicekosten zu senken und die Effizienz ihrer Teams zu steigern, setzen viele Finanzunternehmen auf die Automatisierung von Prozessen durch Roboter (RPA). Bei dieser "Software-Robotik" werden sich wiederholende Routineaufgaben automatisiert, die nicht unbedingt ein menschliches Eingreifen erfordern. RPA wird beispielsweise für die Erfassung von Daten über das Kundenverhalten, die Analyse von Konten, das Einholen von Feedback, die Weiterleitung von Kundenbeschwerden, die Betrugsprävention und vieles mehr eingesetzt. RPA umfasst auch Chatbots, die Kundenanfragen zu jeder Tageszeit automatisch bearbeiten können.

Laut Gartner haben 80 % der führenden Projekte im Banken- und Versicherungssektor bereits RPA in ihrem Unternehmen implementiert oder planen dies für die nahe Zukunft. Übrigens kann eine solche Automatisierung die Betriebskosten eines Unternehmens um etwa 30 % senken.

Erwähnenswert ist auch die steigende Nachfrage nach regulatorischen Technologien oder RegTech. Dieses Tool bietet Genauigkeit, Flexibilität, Schnelligkeit und Effizienz bei der Erfüllung von gesetzlichen Anforderungen und anderen regulatorischen Maßnahmen. Mit anderen Worten: RegTech-Lösungen nutzen Cloud-Technologien, maschinelles Lernen und Big-Data-Analysen, um Risiken zu erkennen, zu verhindern und die Einhaltung von Vorschriften/Gesetzen zu überwachen.

2. Datensicherheit als oberste Priorität

In den Jahren 2021-2022 werden Cyberangriffe das größte Risiko für das globale Wirtschaftssystem darstellen. Allein in den Jahren 2020-2021 stieg die Zahl der Cyberangriffe um 1318 %, und laut UpGuard sind fast 25 % aller Phishing-Angriffe auf den Finanzsektor gerichtet.

Über die in Partnerprojekten am häufigsten auftretenden Angriffsarten haben wir bereits in dem Artikel Datensicherheit von Netzwerkunternehmengeschrieben .

Im Rahmen der Cybersicherheitsstrategie setzenOrganisationen Firewalls ein, entwickeln spezialisierte und sichere Software, wenden Dateneingabemuster und -rahmen an, verbinden sich mit DDoS-Schutzdienstleistern, verwenden Programme zum Schutz vor Spam und Phishing undprotokollieren kritische Teile des Projektalgorithmus in der Blockchain.

Zu den zusätzlichen Sicherheitsmaßnahmen, die aktiv zum Schutz eingesetzt werden, gehören die Multifaktor-Authentifizierung (z. B. Push-Benachrichtigungen mit Code) und die biometrische Authentifizierung (die es den Nutzern ermöglicht, per Fingerabdruck, Gesicht oder Stimme auf das System zuzugreifen). Außerdem arbeiten wichtige Akteure im Bankensektor an der Verhaltensbiometrie - der Analyse des physischen und kognitiven Verhaltens des Nutzers, von der Mausaktivität bis zur Geschwindigkeit des Tastenanschlags.

3. Integration von Finanzdienstleistungen in nicht-finanzielle Projekte

Das Interesse an eingebetteten Finanzdienstleistungen und eingebetteten Zahlungen hat deutlich zugenommen - es geht um die Integration von Finanzdienstleistungen in nichtfinanzielle Websites und Anwendungen.

Zum Beispiel, wenn ein Verbraucher direkt auf der gleichen E-Commerce-Plattform einen Kredit beantragen kann, um einen größeren Einkauf zu bezahlen.

Indem sie ihren Kunden solche Finanzdienstleistungen anbieten, erhöhen die Nicht-Finanzunternehmen die Loyalität zu ihrer Marke. Dies wirkt sich auch auf den durchschnittlichen Scheck und die gesamten Konsumausgaben der Kunden aus.

4. Wachsendes Interesse an Blockchain und Kryptowährungen

Seit 2015 ist das Interesse an Blockchain und digitalen Währungen stetig gewachsen. Dies wird durch Statistiken bestätigt:

● Laut einer Studie der Universität Cambridge ist die Zahl der Nutzer von 25 Millionen auf 100 Millionen Menschen (fast 2 % der Weltbevölkerung) gestiegen;

● 90 % der amerikanischen und europäischen Banken investieren in Blockchain und nutzen es als Instrument zur Stärkung ihres Sicherheitssystems;

● 77 % der aktiven Finanzinstitute planen, in den nächsten 3 bis 5 Jahren einige Geschäftsprozesse auf Blockchain umzustellen;

● Führende Wirtschaftsmächte bereiten die Einführung eines Systems für digitale Zentralbankwährungen (CBDC) vor.

Nach unseren Beobachtungen haben diese Technologien definitiv einen positiven Einfluss auf die Erweiterung des Kundenstamms und das Erreichen eines breiteren Publikums. Darüber hinaus haben Kryptowährungen den Ansatz für Network-Marketing-Investitionen völlig verändert.

Der Artikel darüber, warum Kryptowährungen immer beliebter werden und wie Sie sie in Ihr Netzwerkprojekt einbinden können, wurde in How cryptocurrencies change the approach to MLM investinggeschrieben

5. Der Finanzsektor wird immer sozialer und "grüner"

Soziale Verantwortung und "Nachhaltigkeit" sind heute Schlüsselindikatoren für die Fortschrittlichkeit einer Organisation und verleihen dem Unternehmen mehr Gewicht und Wert.

Ausführliche Informationen zu diesem Konzept finden Sie in dem Artikel Die Rolle der sozialen Verantwortung bei der Förderung von Netzwerkunternehmen.

Die höchste Konzentration von "nachhaltigen" Finanzunternehmen findet sich in der Schweiz, in Schweden, Spanien und Singapur. Unseren Beobachtungen zufolge werden Investitionsprojekte in Netzwerken zum Beispiel am häufigsten:

● ein "grünes" Arbeitsumfeld schaffen. Dies beinhaltet die Einführung eines elektronischen Dokumentenmanagements, Mülltrennung und -reduzierung, die Reduzierung des Wasser- und Stromverbrauchs, die Nutzung alternativer Energiequellen usw.;

● Sponsoring und Informationsunterstützung für soziale Projekte;

● Einrichtung von Unternehmensfonds und Entwicklung verschiedener Wohltätigkeitsprogramme;

● Unterstützung von Gesundheitsprogrammen für Mitarbeiter;

besprechungen mit ausländischen Kollegen aus der Ferne abhalten und die Zahl der Geschäftsreisen, insbesondere Flugreisen, verringern.

Insgesamt besteht der allgemeine Entwicklungsvektor der Finanzindustrie darin, die Effizienz der Produktarbeit und der Teams zu erhöhen, die Datensicherheit zu gewährleisten, die betrieblichen Prozesse zu automatisieren und die Betriebskosten der Unternehmen zu senken.

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